Los adultos mayores enfrentan desafíos financieros como ingresos limitados, exclusión digital, mayor vulnerabilidad a fraudes y dificultades para acceder a ciertos productos financieros, señala Banamex.
Con organización, información adecuada y acompañamientos, manejar sus finanzas en esta etapa puede ser mucho más sencillo y seguro.
Contexto: De acuerdo con estimaciones recientes del Consejo Nacional de Población (Conapo, 2025), en México hay más de 17 millones de personajes adultas que representan el 12.8% de la población total.
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Consejos para cuidar tus finanzas personales
Banamex aconseja lo siguiente para mantener tus ahorros seguros, controlar tus gastos y proteger tu bienestar financiero:
1. Organiza tu prepuesto
Anota todos tus ingresos mensuales y haz una lista de tus gastos fijos: comida, servicios, transporte y salud.
Esto te permitirá detectar si gastas más de lo que recibes, y si detectas gastos innecesarios, redúcelos o elimínalos.
Usar un cuaderno o libreta para llevar tus cuentas es un método simple, pero efectivo.
2. Invierte con precaución
Busca opciones seguras, como cuentas de ahorro o instrumentos financieros de bajo riesgo.
Desconfía de promesas de ganancias rápidas o altos rendimientos sin garantías.
Antes de invertir, consulta con tu banco o con un familiar de confianza.
3. Revisa tus seguros
Verifica que tu seguro de salud cubra tus principales necesidades.
Revisa qué servicios están cubiertos y cuáles no, guarda los documentos y números de contacto en un lugar visible.
4. Supervisa tus cuentas bancarias
Revisa tus estados de cuenta cada mes y reporta de inmediato cualquier cargo desconocido.
Si no entiendes algún movimiento, pide ayuda a un familiar o al banco.
5. Prepara tu legado
Considera hacer un testamento para dejar claras tus decisiones y asegurar que tus bienes se repartan según tus deseos.
Esto evita conflictos familiares y asegura tranquilidad para ti y tu familia.
Acude con un notario para hacerlo de forma legal y sencilla.
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6. Usa la tecnología con cuidado
Los servicios en línea facilitan pagos y consultas, pero también implican riesgos de fraude digital.
Nunca compartas contraseñas, códigos o datos personales por teléfono, mensaje o redes sociales y desconfía de llamadas o mensajes que te pidan dinero o información bancaria.
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Si algo te parece sospechoso, no contestes y acude con alguien de confianza.
7. Domicilia tus pagos
Puedes automatizar el pago de tus servicios, como luz, agua o teléfono, desde tu cuenta bancaria para evitar olvidos y recargos.
Pide al banco o a alguien de confianza que te ayude a configurar estos pagos.
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Recuerda
Cuidar tus finanzas es cuidar tu tranquilidad.
Lleva tus cuentas al día, pregunta siempre que tengas dudas y no tomes decisiones financieras apresuradas.
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¿Por qué estos consejos son útiles para los adultos mayores?
Estos consejos ayudan a los adultos mayores a sentirse más seguros con su dinero, aprovechar mejor lo que tienen y enfrentar imprevistos sin preocupaciones.
Además, brindan tranquilidad, independencia y confianza para disfrutar esta etapa de la vida con mayor seguridad.
JL
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