Trece casinos usaron paraísos fiscales, efectivo y simulación para ‘lavar dinero’

Los 13 casinos que fueron bloqueados por las autoridades federales hicieron uso de las formas más clásicas del lavado de dinero, confirmó esta mañana el secretario de Seguridad y Protección Ciudadana, Omar García Harfuch: uso de efectivo para borrar el rastro del origen del dinero, simulación fiscal y transferencias millonarias a paraísos fiscales.

Durante la conferencia presidencial, el funcionario detalló que, en los últimos meses, la Unidad de Inteligencia Financiera realizó un análisis integral sustentado en la integración y cruce de información bancaria, fiscal y societaria, mediante el cual se identificaron “operaciones financieras inusuales y estructuras económicas complejas dentro del sector de juegos con apuesta”.

También, dijo, se detectaron “patrones utilizados para ocultar recursos de origen ilícito: casinos con operaciones en efectivo y simulación fiscal, donde se registró dispersión de recursos entre filiales y declaraciones en ceros; casinos con flujos internacionales de origen extranjero, que transfirieron grandes montos a países como Rumanía, Suiza y Estados Unidos sin justificar su procedencia; [y] casinos digitales o plataformas tecnológicas no supervisadas que operaron pagos en línea y agregadores tecnológicos con destino a Malta y Emiratos Árabes Unidos, fuera de la regulación financiera nacional”.

García Harfuch calificó la indagatoria sobre este entramado de operaciones ilícitas como “un trabajo sistemático de investigación y análisis financiero para desmantelar actividades utilizadas para lavado de dinero”. Agregó que los 13 establecimientos de juegos y sorteos físicos y virtuales operaban de forma irregular en Sinaloa, Jalisco, Sonora, Baja California, Nuevo León, Estado de México, Chiapas y la Ciudad de México.

Añadió que se trató de un trabajo conjunto entre el Gabinete de Seguridad y la Secretaría de Hacienda, a través de la UIF, lo que “permitió identificar patrones de riesgo, irregularidades fiscales, operaciones inusuales y vínculos financieros transnacionales que afectaban la integridad del sistema financiero”.

Para ello, dijo, se analizaron casinos físicos y virtuales, considerados de por sí como un sector con riesgos relevantes de lavado de dinero, porque emplea de manera intensiva recursos en efectivo y transacciones digitales. El secretario de Seguridad expuso que la Procuraduría Fiscal de la Federación ya analizó los posibles delitos fiscales y la evasión tributaria asociada a estas operaciones.

El trabajo de la Unidad de Inteligencia Financiera para identificar estas redes financieras vinculadas con lavado de dinero, indicó el secretario de Seguridad, requirió la cooperación internacional, especialmente de las estadunidenses FinCEN y OFAC. “Esta colaboración permite fortalecer la capacidad del Estado mexicano en la prevención, detección y desmantelamiento de estructuras financieras transnacionales utilizadas por grupos para lavar dinero. Además, contribuye al intercambio de información financiera, coordinación en la aplicación de sanciones y medidas restrictivas, así como el cumplimiento de estándares y recomendaciones del Grupo de Acción Financiera Internacional, GAFI”.

El trabajo investigativo se desarrolló bajo un enfoque basado en riesgos, de acuerdo estándares del GAFI en materia de prevención y combate al lavado de dinero. Tras los hallazgos, García Harfuch aseguró que ya se tomaron acciones, como dar vista a la Procuraduría Fiscal de la Federación, por posibles delitos de orden fiscal y omisiones en materia de cumplimiento tributario; “presentación de denuncias ante la Fiscalía General de la República, por operaciones con recursos de procedencia ilícita y delitos conexos; suspensión temporal de actividades en establecimientos físicos que incumplían las disposiciones legales; bloqueo de páginas electrónicas de casinos virtuales; [y] bloqueo de cuentas bancarias vinculadas a operaciones irregulares”.

También adelantó que la Unidad de Inteligencia Financiera, junto con el Gabinete de Seguridad y la Procuraduría Fiscal “desarrollarán mecanismos de detección temprana, modelos predictivos basados en Inteligencia Artificial y nuevas tipologías sectoriales para identificar conductas inusuales antes de que generen un daño al sistema financiero”.

Al respecto, la presidenta Claudia Sheinbaum indicó: “decidimos, desde que entramos al gobierno, que parte de la Estrategia de Seguridad tenía que ver también con lo que dicen muchos expertos conocedores de estos temas y que, además, es obvio y evidente, que es dar seguimiento al recurso que está vinculado presuntamente con la delincuencia organizada o con algún esquema de lavado de dinero. Entonces, es parte de esta investigación”.

La primera mandataria subrayó que se está fortaleciendo la Unidad de Inteligencia Financiera de la Secretaría de Hacienda, y se trabaja de forma coordinada con el Gabinete de Seguridad y el Sistema Nacional de Inteligencia e Investigación para evitar el flujo de dinero que pueda fortalecer a grupos de la delincuencia organizada.

Modus operandi

Además, en la conferencia presidencial se mostró un video en el que se explicó que las 13 empresas de juegos y apuestas seguían tres tipos de patrones: “uso de grandes cantidades de efectivo, redes que movían dinero proveniente del extranjero dentro del país, y operaciones digitales que incluían transferencias y plataformas de pago para ocultar el origen del dinero”.

Los 13 casinos, agregó el video, “registraban montos millonarios de efectivo de hasta 50 millones de pesos en operaciones inusuales, así como transferencias internacionales dirigidas a empresas financieras tecnológicas en distintos países de Europa, utilizando diversas divisas”.

La investigación que duró meses también detectó un patrón operativo dentro de casas de apuestas y centros de entretenimiento: primero, el “ingreso del dinero en efectivo: los recursos provenientes de actividades ilícitas se introducían al casino mediante compras masivas de fichas o el pago de servicios simulados, como consultorías o donativos para incorporarlos al sistema financiero”.

En segundo lugar, el “uso de empresas fachada y transferencias. Posteriormente, el dinero se movía entre empresas simuladas y múltiples cuentas bancarias; también se realizaron transferencias internacionales destinadas a proveedores o intermediarios, con el fin de dificultar el rastro del origen de los recursos”.

En tercer lugar, “los intermediarios de bajo perfil. Estas redes empleaban intermediarios como estudiantes, personas con ingresos bajos o sin actividad económica identificable para realizar movimientos que simulen operaciones legítimas, reduciendo así el riesgo de detección.

Y, en cuarto lugar, el “retorno del dinero al beneficiario. Finalmente, los recursos regresaban a los beneficiarios originales a través de cheques, pagos por supuestos servicios o compras verificables, dando apariencia de ingresos lícitos”. En el video se expuso que los casinos con movimientos financieros irregulares tienen vínculos con redes del crimen organizado.

Robo de identidad para lavar dinero

También presente en la conferencia presidencial, la procuradora Fiscal de la Federación, Grisel Galeano García, reiteró que los casinos y plataformas de juego suspendidos bajo sospecha de que lavan dinero utilizan “a personas físicas, muchas veces con engaños o mediante robo de identidad. Se trata, sobre todo, de jóvenes, estudiantes, trabajadores, amas de casa o jubilados, personas que no ganan ni manejan grandes cantidades de dinero”.

Galeano García detalló las seis formas en las que esto ocurre:

1. “A estas personas se les engaña o se les roba la identidad y los datos bancarios que se usan para mover dinero dentro del esquema.

2. “Por medios electrónicos, se les envían tarjetas prepagadas o códigos premiados con dinero de procedencia desconocida, que pueden usarse en casinos físicos o en línea.

3. “Con estos recursos, la persona, a veces sin saberlo, realiza apuestas en el casino o la plataforma digital.

4. “El sistema del casino registra que esa persona ganó millones, pero ella nunca los recibe o ni se entera; ese dinero se transfiere de inmediato a cuentas en el extranjero. Ya en el extranjero, es enviado a países y destinos como paraísos fiscales, donde es blanqueado o lo insertan en otras apuestas para regresarlo, después, a nuestro país por los propios casinos o diversas empresas. Estas actividades han sido detectadas no sólo por México, y en este esfuerzo también colaboran autoridades internacionales y de los Estados Unidos, como ya se mencionó. En algunos casos la persona sí recibe en su cuenta una parte mínima de esas supuestas ganancias, pero le piden que la reenvíe o la use para hacer otras operaciones.

5. “Cuando el dinero regresa al país, lo hace disfrazado como ganancias legales o ingresos de empresas, y así lavaron el dinero.

6. “Ese proceso se repitió cientos o miles de veces en diferentes casinos y plataformas digitales. Cada operación parecía normal, pero en conjunto formaban un mecanismo sistemático para burlar la ley y lavar dinero. Es importante destacar que muchos de las y los jóvenes, mujeres, hombres o adultos mayores que fueron usados en estos esquemas no sabían lo que ocurría”.

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